В альфа-банкинге подключение интернет-эквайринга и трейдинга

Рейтинги аналитических агентств

Рейтинг банков-эквайеров 2016 (исследование Tagline) — 1 место

Лицензии

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1326, выдана Центральным Банком РФ 16.01.2015, бессрочная.

Клиенты

• Аэрофлот,
• S7,
• Яндекс,
• Beeline,
• Одноклассники.ру,
• ВКонтакте,
• Евросеть,
• Мосэнергосбыт

Альфа-Банк является крупнейшим частным банком страны.

Несмотря на то, что Альфа-Банк входит в десятку крупнейших банков страны по активам, он существует полностью на средства частных инвесторов (без господдержки) и остаётся высокотехнологичной организаций, активно следующей мировым тенденциям.

Торговый эквайринг для Альфа-Банка — новый продукт. До недавнего времени (до 2018 года) он предлагал только услуги мобильного и интернет-эквайринга.

Условия обслуживания

• Подключить услугу торгового эквайринга можно только при условии наличия расчётного счёта в Альфа-Банке.
• При открытии счёта можно заказать выезд специалиста в ваш офис (можно обойтись без визита в отделение).
• Терминалы доступны только для аренды. Использовать свои устройства нельзя.
• Установка и настройка терминалов в торговой точке осуществляется бесплатно.
• За обновление прошивки и другие технические вопросы отвечает банк.
• Зачисление оплаты происходит уже на следующий рабочий день.
• За каждым ТСП закрепляется персональный менеджер.

Особенности тарифов

Комиссии банка зависят от множества факторов и рассчитываются индивидуально для каждого клиента и типа услуги. Коммерческое предложение высылается только по предварительной заявке.

Комиссия составляет не менее 5 р.

Запрещённые товары

• Товары и услуги нарушающие авторские права правообладателей.
• Предметы искусства и антиквариат.
• Товары и услуги для взрослых.
• Алкогольная и табачная продукция.
• Лекарства и БАДы.
• Продажа наркотиков.
• Оружие и комплектующие.

Технические вопросы

На текущий момент банк предлагает два универсальных типа POS-терминалов:

• стационарные (рассчитанные преимущественно на проводное подключение, при необходимости могут использовать мобильную сеть).
• переносные (могут работать автономно до 5-8 часов, оснащены встроенным GPRS-модемом и могут подключаться к сетям Wi-Fi).

Все устройства принимают бесконтактные платежи и работают со следующими платёжными системами:

• Мир,
• MasterCard,
• Visa,
• JCB,
• UnionPay,
• Google Pay,
• Samsung Pay,
• Apple Pay.

Комиссия торгового эквайринга Альфа-Банка

По сути, банк поделил всех потенциальных потребителей услуги на 2 категории:

• До 500 тыс. р./месяц на терминал.
• С серьёзным оборотом по оплате с помощью банковских карт (500 тыс. р./месяц и более).

Первой категории предлагается тариф 1,99% + с каждого POS-устройства взимается дополнительная оплата — 990 р. При этом условие невыполнения среднего оборота распространяется сразу на все терминалы, выданные предприятию.

Второй категории предлагается аналогичная комиссия, но без оплаты за каждый терминал.В случае, если общий оборот превысти 2 млн. р./месяц, с превышающей суммы взимается комиссия в размере 2,3%. Исключение составляют компании из списка ниже — для них комиссия при любом обороте остаётся в размере 1,99%:

• 5814 Рестораны быстрого питания (фастфуд)
• 5411 Бакалейные магазины, супермаркеты
• 5541, 5542 Автоматические заправочные станции
• 4900 Жилищно-коммунальные услуги
• 4511 Авиаперевозки, авиакомпании
• 5511 Продажа, лизинг и обслуживание легковых и грузовых автомобилей
• 6513 Агенты недвижимости и менеджеры — Аренда
• 8099 Медицинские работники, медицинские услуги
• 8011, 8031, 8042, 8049, 8050 Остеопаты, оптометристы, офтальмологи, ортопеды, услуги персонального ухода, больницы,
• 8062 Доктора — нигде более не классифицированные
• 8021, 8041, 8043, 8071 Дантисты, ортодантисты, хиропрактики, оптика, оптические товары и очки, стоматологические и медицинские лаборатории
• 5912 Аптеки
• 8241, 8249, 8299 Образовательные услуги в лицензированных учреждениях
• 8211, 8220 Начальная и средняя школы, колледжи, университеты
• 9211, 9222, 9223, 9399 Судебные издержки, штрафы, правительственные услуги, нигде более не классифицированные

Процедура подключения

Действующие клиенты могут оформить заявку через систему ДБО.

• Оформляют заявку на сайте.
• С ними связывается представитель банка и согласовывает детали, закрепляет за клиентом персонального менеджера.
• Дальнейшие вопросы решаются с ответственным сотрудником.
• После заключения договора банк осуществляет поставку и настройку оборудования, тестирует работу на месте.

• расчётный счёт может обслуживаться в Альфа-Банке или в
• зачисление денежных средств на счёт происходит в  дней, если счёт размещен в   дней, для счетов в
• процедура подключения зависит от набора предоставляемых услуг и способа интеграции, даже после проведения тестирования работоспособности сервиса может пройти 3-7  продуктивный (боевой) режим работы;
• банк вправе устанавливать индивидуальные лимиты на количество операций оплаты по одной карте, по сумме максимальной оплаты в  всех карт или за определенный период. Значения прописываются в   позже могут быть изменены. Для услуги «Интернет-эквайринг Лайт» имеется чётко прописанная таблица с лимитами (показатели зависят от  / услуг и
• в качестве инструмента для увеличения продаж интернет-магазинам предлагается онлайн-сервис кредитования покупок;
• ТСП предоставляется доступ к личному кабинету, через который можно выставлять заказы, выгружать и просматривать статистику операций, оформлять возвраты, фильтровать оплаты по заданным критериям, просматривать детали заказа и
• техническая поддержка и  — доступны круглосуточно и

Предпринимателям и компаниям предоставляется возможность интеграции с сервисом по API (на стороне банка, или на стороне продавца), на основе готовых модулей (плагинов к CMS) или без интеграции (выставление счетов через личный кабинет, код платёжной формы на свободную сумму).

Кроме того, доступны пакетные операции авторизации и отправка ссылок на оплату, интеграция с онлайн кассами, работающими по 54-ФЗ, а также работа с мобильными платёжными системами:

• Android Pay;
• Samsung Pay;
• Apple Pay.

Apple Pay может интегрироваться не только с мобильными приложениями, но и с сайтами (оплата осуществляется только из браузера Safari, оборудование должно поддерживать функцию Face ID или Touch ID).

Принимаются карты (в зависимости от выбранной услуги):

• VISA;
• MasterCard;
• Мир;
• JCB;
• Union Pay.

• оформляется заявка (онлайн или в отделении банка) на подключение услуги;
• после принятия положительного решения согласовываются тарифы и лимиты, подписывается договор;
• выполняется процедура интеграции (в зависимости от выбранного способа взаимодействия), тестирования и перевода в боевой режим работы.